Leasing ou Crédit ? 15 bonnes raisons de préférer le crédit
Le leasing : alléchant mais risqué
Le véhicule ne vous appartient pas !
En cas de rupture anticipée du contrat, plusieurs milliers de francs peuvent être dûs
Le leasing peut présenter des surcoûts : kilométrage dépassé, options pas prises en compte dans le prix de départ
Pas de déduction fiscale possible sur les intérêts payés
Assurance casco complète obligatoire
Les couvertures d’assurance sont généralement majorées pour un leasing
TVA à rajouter au taux d’intérêt affiché, pas récupérable pour un privé. Lors d’augmentation de TVA vos mensualités sont augmentées en cours de contrat
Pas de couverture décès, maladie, accident ou chômage
Le crédit: pas de mauvaises surprises par rapport au Leasing
Le véhicule vous appartient dès la signature du contrat !
En cas de problème, vous pouvez revendre le véhicule, puisqu'il vous appartient
Vous pouvez souscrire au type d'assurance qui vous convient le mieux
Intérêt déductible des impôts
Taux d’intérêt transparent et identique tout au long du contrat
Aucune obligation de rembourser le prêt en cas de revente du véhicule
Couverture décès, maladie, accident et chômage
Alors n'hésitez plus ! Faites une demande de crédit au meilleur taux dès 4.9%, et obtenez un accord de principe en 3 minutes !
Nous utilisons des cookies pour améliorer nos services. En poursuivant votre navigation sur le site, vous acceptez leur utilisation. Directive relative aux cookies.
Exemple de calcul
Emprunt de CHF 10'000. Un taux d’intérêt annuel effectif entre 4.9% et 11.95% et une durée de 12 mois engendrent des intérêts totaux entre CHF 261.80 et CHF 624.80.
Durée: 6-120 mois; Taux d'intérêt annuel maximum (y compris tous les frais du crédit) 11.95%.
L'octroi d’un crédit est interdit, s'il entraîne le surendettement du consommateur. (Art. 3 LCD)
